PhillipCapital PhillipCapital Your Partner in Investment

poems poems

ศูนย์การเรียนรู้
หน่วยลงทุนคืออะไร?
 
หน่วยลงทุน คือ สินค้าทางการเงินของบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ที่ได้จากการรวบรวมเงินทุนของนักลงทุน (เรียกว่า ผู้ถือหน่วยลงทุน)
จำนวนมาก เพื่อนำเงินทุนไปลงทุนในหลักทรัพย์ต่างๆ เช่น ตราสารทุน ตราสารหนี้ หลักทรัพย์ในตลาดเงิน หรือ หลักทรัพย์เหล่านี้รวมกัน 
ซึ่งหลักทรัพย์เหล่านี้จะถูกบริหารจัดการ โดยมืออาชีพแทนผู้ถือหน่วยลงทุน และ ผู้ถือหน่วยแต่ละคน จะถือครองสัดส่วนของเงินกองทุน และ
ได้รับประโยชน์จากมูลค่าทรัพย์สินของกองทุนที่เพิ่มขึ้น เงินปันผล ดอกเบี้ย และ สิทธิประโยชน์ต่างๆ แต่ผู้ถือหน่วยก็มีความเสี่ยงต่อการสูญเสีย
ในมูลค่าของหน่วยลงทุนเช่นกัน 

 
ทำไมจึงต้องลงทุนในหน่วยลงทุน?
ทรัพย์สินสุทธิของหลักทรัพย์ หรือ ราคาหน่วยลงทุน หรือ มูลค่าตลาดของสินทรัพย์ทั้งหมด ของกองทุนรวม หัก หนี้สิน แล้ว หารด้วยจำนวนหน่วย
ลงทุนทั้งหมด
 
       การบริหารโดยมืออาชีพ 
       หนึ่งในประโยชน์ของการลงทุนในหน่วยลงทุนคือ การดูแลกองทุนอย่างสม่ำเสมอ และ ประสบการณ์ในการจัดการการลงทุนของผู้จัดการ
       กองทุนรวมที่ได้รับมอบหมาย และ ในบริษัทหลักทรัพย์จัดการกองทุนรวม ผู้จัดการกองทุนรวม มีหน้าที่รับผิดชอบ ในการจัดการกองทุน
       รวมทั้งหมด  รวมถึงการซื้อและขายหุ้น
     
      การกระจายความเสี่ยง
      นักลงทุนรายย่อยเกือบทั้งหมดที่มีเงินทุนจำกัด ไม่สามารถที่จะกระจายการถือครอง หลักทรัพย์ที่เพียงพอ ดีกว่าการนำเงินลงทุนทั้งหมดไป
      ลงทุนในหุ้นหนึ่ง หรือ สอง สามตัว การลงทุนในหน่วยลงทุนสามารถช่วยนักลงทุน จัดการความเสี่ยงโดยการจ่ายการลงทุน ในกองทุนรวม
 
       สภาพคล่อง
       หน่วยลงทุนสามารถขายได้เมื่อนักลงทุนต้องการ นักลงทุนสามารถขายหน่วยลงทุน ได้ทุกวันทำการ ณ ราคาปิดของหน่วยลงทุน หรือมูลค่า
       ทรัพย์สินสุทธิของหลักทรัพย์ ที่อยู่ในกองทุนนั้น (ถึงแม้ว่าอาจมีค่าธรรมเนียมการขายร่วมด้วย) มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของหลักทรัพย์ หรือ 
       ราคาหน่วยลงทุน หรือมูลค่าตลาดของสินทรัพย์ทั้งหมด ของกองทุนรวม หัก หนี้สิน แล้ว หารด้วยจำนวนหน่วยลงทุนทั้งหมด
 
       ทางเลือกในการลงทุนที่หลากหลาย
      หน่วยลงทุนถูกตั้งขึ้นให้เหมาะสม กับวัตถุประสงค์การลงทุนของนักลงทุน และ ทรัพย์สินทางการเงิน ด้วยลักษณะเด่นข้อนี้ นักลงทุนสามารถ
      เลือกหน่วยลงทุนที่เหมาะสมกับทางเลือกของตนได้อย่างง่ายดาย นักลงทุนสามารถลงทุนในหน่วยลงทุน หนึ่งตัว  หรือ กลุ่มของหน่วยลงทุน
      เพื่อให้เหมาะสม กับวัตถุประสงค์การลงทุน และ ทรัพย์สินทางการเงินของนักลงทุน โดยไม่ต้องเลือกการลงทุนด้วยตนเอง ซึ่งมีความ
      ไม่สะดวกมากกว่า  เพื่อให้ได้ผลลัพธ์เช่นเดียว กับการลงทุนในหน่วยลงทุน
 
       ความสะดวก
       การลงทุนในหน่วยลงทุน อำนวยความสะดวกหลายอย่าง เช่น ความสะดวกในการซื้อ และ ขายหน่วยลงทุนอย่างง่ายดาย
 
       การปกป้องนักลงทุน
       สำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์ และตลาดหลักทรัพย์ (สำนักงาน ก.ล.ต.) สมาคมบริษัทจัดการลงทุน และ ผู้ดูแลผลประโยชน์ คือ
       ผู้เกี่ยวข้องในการกำกับดูแล กำหนดมาตรฐาน และ ตรวจสอบกองทุนรวม ผู้เกี่ยวข้องทั้งสามนี้ มีส่วนร่วมในการกำหนดกฎเกณฑ์ และ วาง
       โครงสร้างการทำธุรกิจ นอกจากนี้ยังกำหนดให้กองทุนรวม ต้องเปิดเผยข้อมูลทั้งหมด ที่นักลงทุนต้องการ  เพื่อใช้ในการตัดสินใจการลงทุน
       และสร้างความเชื่อมั่นแก่นักลงทุน ในการดำเนินธุรกิจของกองทุนรวม
 
ตารางแสดงผู้เกี่ยวข้องกับกองทุนรวม
 
 

คำเตือน: ถึงแม้ว่าการลงทุนในหน่วยลงทุน ให้ประโยชน์หลายอย่าง ไม่เหมือนเงินฝากธนาคารการ ลงทุนในหน่วยลงทุนไม่รับประกัน
โดยรัฐบาลไทยมูลค่าตลาดของหน่วยลงทุน อาจแปรปรวน หรือได้รับผลกระทบจากความเสี่ยง ในการลดลงของมูลค่าหน่วยลงทุน ทั้งนี้การ
ถือครองหลักทรัพย์เป็นจำนวนมากของกองทุนรวม ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจสูญเสียโอกาส ที่จะได้รับผลตอบแทนที่สูงกว่า ที่บางครั้งกระทำได้
โดยการถือหลักทรัพย์เพียงตัวเดียว หรือ ในจำนวนที่น้อย นอกจากนี้นักลงทุนควรพิจารณาถึง ค่าใช้จ่ายในการลงทุนด้วย เช่น ค่าธรรมเนียมต่างๆ
ที่มาพร้อมกับหน่วยลงทุนบางครั้งค่าใช้จ่ายเหล่านี้อาจลดผลตอบแทนที่ได้รับ จากการถือหน่วยลงทุน

 
                                                                                                    ข้อมูล ณ วันที่ 1 กรกฎาคม พ.ศ. 2546